Wat zijn de antiwitwasrichtlijnen

Het financiële stelsel dient beschermt te worden tegen witwassen en terrorismefinanciering. Deze criminele activiteiten schaden de integriteit en reputatie van het financiële stelsel. De wet- en regelgeving omtrent voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering is voortdurend in ontwikkeling. Ter ondersteuning van deze wet- en regelgeving worden er leidraden opgesteld. De leidraden bevaten de maatregelen en regels die Wwft-plichtige instellingen moeten volgen. Januari 2014 is de eerste leidraad geactualiseerd. De vierde anti-witwasrichtlijn trad op 25 juli 2018 in werking. Deze anti-witwasrichtlijn is vervolgens geïmplementeerd in Nederland. Deze anti-witwasrichtlijnen hadden gevolgen voor de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

De anti-witwasrichtlijnen voorschrijven preventieve maatregelen om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Witwassen en het financieren van terrorisme vindt regelmatig plaats op internationaal niveau. Maatregelen op nationaal niveau zullen dus minder effectief zijn. De Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme bestaat daarom uit Europese richtlijnen en internationale standaarden van de Financial Action Task Force (FATF).